경찰청 사이버테러대응센터는 뱅크오브아메리카(BoA) 등 39개 미국 시중은행을 속여 주택담보대출을 받아 낸 혐의(사기 등)로 장모(36)씨와 나이지리아인 A모(39)씨 등 4명을 구속했다고 17일 밝혔다.
사기 대출 과정에서 외환 계좌를 제공하고 대출금을 인출한 혐의로 강모(32)씨 등 8명은 불구속 입건됐다.
한국·미국·나이지리아에서 활동 중인 이들은 미국 시중은행의 주택담보대출 신청절차가 전화통화와 팩스만으로도 가능하다는 점을 악용했다. 장씨 등은 해킹과 보이스피싱의 수법으로 사기 대출을 받은 뒤 한국과 말레이시아ㆍ일본ㆍ인도네시아 등 제3국에서 대출금을 인출한 혐의를 받고 있다. 이런 식으로 인출된 자금이 한국에서만 지난해 1월부터 올해 7월까지 총 68회, 미화 1,100만달러(한화 122억원)에 달하는 것으로 드러났다. 경찰은 말레이시아와 일본 등에서 인출된 자금 규모까지 합하면 피해 금액이 훨씬 커질 것으로 보고 있다. 이들은 실제 미국 시중은행 고객의 개인정보를 파악해 주택담보대출 신청서를 팩스로 전송하고 해당 은행의 고객 확인 전화를 해킹으로 착신 전환했다. 보이스피싱 방식으로 고객 확인 절차도 피해간 것으로 조사됐다.
경찰청 사이버테러대응센터는 지난해 8월 미국 연방수사국(FBI)의 의뢰로 수사에 착수했으며 해외로 도주한 나이지리아인 총책 B모(42)씨 등을 추적하고 있다.
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