잔액 없는 외국계좌 체크카드로 국내 금융기관서 수억원 빼돌려

잔액이 없는 외국 계좌의 체크카드를 이용해 국내 금융기관에서 돈을 빼낸 일당이 경찰에 붙잡혔다.

서울지방경찰청 국제범죄수사대는 사기 혐의로 유모(43)씨 등 4명을 구속하고 12명을 불구속 입건했다고 31일 밝혔다. 경찰 조사 결과 이들은 외국 계좌의 경우 잔액이 부족해 체크카드 사용이 정지돼도 5∼7일이 지나면 제한이 풀려 다시 카드를 쓸 수 있다는 점을 악용한 일명 ‘카이팅(kiting)’ 수법을 쓴 것으로 드러났다.

유씨 일당은 지난 2015년 11월부터 올해 6월까지 미국·뉴질랜드 등 외국 은행 6곳에 예금계좌를 개설하고 총 20장의 체크카드를 발급받았다. 국내에서는 예금계좌에 잔액이 없으면 체크카드도 쓸 수 없지만 외국은 달랐다. 잔액 부족으로 카드 사용이 정지돼도 5∼7일만 지나면 사용제한이 풀렸다.

유씨 일당은 이런 방법으로 총 353차례에 걸쳐 9억6,000만여원의 부당이득을 챙긴 것으로 조사됐다. 경찰은 이번 사례 외에 다른 지역에서도 피해가 확인돼 수사를 확대하고 있다.



/김정욱기자 [e-mail]