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각 증권사들은 자녀에게 물려줄 만한 유망 펀드로 업종 대표 기업이나 저평가 우량주에 투자하는 가치주 펀드를 가장 많이 추천했다. 자녀 명의로 가입이 가능한 어린이 펀드도 추천 목록에 올랐다.
수익성이 높은 대신 리스크도 큰 일반 펀드보다는 장기 투자를 통해 안정적인 성과를 내는 상품이 자녀들에게 물려주기 적합하다는 설명이다.
KDB대우증권, 하나대투증권, 한화증권은 자녀에게 상속해줄 만한 펀드로 '삼성 당신을 위한 코리아대표그룹 펀드'를 꼽았다. 글로벌 경쟁력을 보유한 대표 기업에 투자해 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 점이 높은 평가를 받았다. 이 펀드는 글로벌 기업으로 시장 점유율을 확대하고 있는 기업이나, 내수 기업이지만 독점시장을 확보했거나 강력한 브랜드 파워를 지닌 기업들 중 해당 사업 내에서 지속적인 초과 이윤을 발생하고 있는 곳을 편입 대상으로 하는 것이 특징이다.
대우증권의 한 관계자는 "이 펀드는 국내 대표 기업들 중 해외에서 주로 매출이 발생하는 우량 기업들을 주요 투자 대상으로 하고 있다"며 "특히 턴어라운드 시점의 기업을 발굴해 장기 투자하는 전략으로 안정적인 장기 초과수익을 추구하는 상품"이라고 설명했다.
'한국밸류10년투자펀드'도 한국투자증권과 대신증권으로부터 동시에 추천을 받았다. 이 상품은 주로 저평가된 종목이나 성장 잠재력이 있는 가치주에 집중 투자해 장기 수익률을 높이는 것을 목표로 한다. 한국투자증권 WM컨설팅부 관계자는 "이 상품은 시장의 변동성에 흔들리지 않고 기업의 내재가치에만 주목해 장기 투자하기 때문에 리스크 관리가 가능하다"며 "주가수익비율(PER)과 주가순자산비율(PBR)이 낮은 종목이나 고배당 종목을 중심으로 투자하고 있다"고 설명했다.
우리투자증권과 한화증권은 'KB밸류포커스 펀드'를 추천 펀드로 지목했다. 이 상품은 대표적인 중소형 가치주 펀드로 기업의 본질적 가치보다 저평가되고 안정적인 성장 가능성이 있는 중소형 종목에 집중 투자한다. 김대현 한화증권 분당지점 PB는 "저평가 된 기업을 선별해 투자하고, 여기에 좀 더 성장성이 높은 종목에 비중을 두는 운용으로 장기 성과가 우수한 펀드"라고 설명했다.
상당수 어린이 펀드도 자녀에게 상속해 줄 만한 금융상품 리스트에 이름을 올렸다. 동양증권은 '동양자녀사랑증권투자신탁'을 추천했다. 장기 분산투자를 통해 학자금 등 앞으로 필요한 목돈을 마련해 미래를 대비할 수 있는 상품이다. 동양증권의 한 관계자는 "업종 대표 우량주를 통한 안정적인 수익 확보와 중장기 고성장 가능 기업을 발굴해 초과 수익을 달성하는 것을 목표로 한다"며 "특히 좋은 주식을 싸게 사서 적정가치에 도달할 때까지 보유해 자녀들의 목돈 마련을 위한 장기투자에 적합한 상품"이라고 설명했다.
미래에셋증권은 '우리아이3억만들기펀드'를 추천했다. 조성식 미래에셋증권 투자전략팀 이사는 "금융, 정보기술(IT), 화학 등 업종 비중을 골고루 분포해 국내 주식시장의 장기 성장성에 기대를 거는 상품"이라며 "자녀의 경제교육과 해외 유명대학이나 글로벌 기업을 견학할 수 있는 기회도 주어진다"고 설명했다.
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