대신증권의 ‘부자만들기 펀드’는 하반기 강세장을 겨냥해 내놓은 상품이다. 발매 한 달 만에 400억원의 수탁고를 기록할 정도로 인기를 모으고 있으며 대신증권은 이를 회사의 대표 펀드로 육성한다는 방침이다.
‘부자만들기’는 대형우량주 및 고배당주 중심의 장기투자를 통해 높은 수익을 추구할 수 있도록 설계된 상품이다. 주가 상승기에는 업종대표 대형우량주, 가치주 및 고배당주에 집중투자해 이익을 내며 주가 하락기에는 주식편입비율을 낮추고 선물매도 포지션을 늘려 이익을 낼 수 있도록 설계돼 있다.
주식 비중 60%, 채권 40% 이하에서 편입비율을 조정하며 유동성 자산에도 40% 이하를 투자한다. 매월 말 펀드의 포트폴리오와 벤치마크를 비교분석하며 기업탐방을 통해 펀더멘털을 점검하고 포트폴리오를 재조정한다.
상품 가입은 개인ㆍ법인 모두 가능하고 가입금액은 적립식의 경우 최초 가입시 10만원 이상이며 이후 자유적립이 가능하다. 상품 가입 후 90일 이후에 해약하면 환매수수료는 없다. 여유자금 운용을 위한 임의식 투자와 매월 적금 붓듯 투자할 수 있는 적립식 투자 모두 가능하다. 1년 이상 투자시에는 올해말까지 비과세 또는 9.5%의 세금우대 혜택을 받을 수 있다. 상품 운용은 대신투자신탁운용에서 한다.
대신증권은 이 펀드를 담보로 대출서비스를 받는 고객에게는 기존 8%보다 저렴한 5%의 특별우대금리를 적용한다.
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