[웰빙포트폴리오 3월호] <이 상품 어때요> 동원증권 '리서치파워 90'

이자·배당수익에 비과세 혜택도

동원증권의 적립식 펀드인 ‘트루 프렌드(True Friend) 행복쌓기 리서치파워90’은 지난 4년간 자체 리서치 본부의 추천주 중 수익률 1위를 기록한 종목을 근간으로 모델 포트 폴리오를 구성했다.

다시 말해 리서치 센터의 분석 능력을 바탕으로 수익률이 시장 평균을 뛰어넘을 수 있도록 심혈을 기울였고 실제 수익률도 높은 게 특징이다.

고객들로서는 최소 10만원의 소액으로도 동원증권 모델 포트폴리오를 매수할 수 있다는 얘기다.

‘리서치파워90’은 공격적인 수익률을 추가하는 만큼 자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 주식형 상품이다.

투자 기간은 최소 1년 이상으로 비과세 장기주식형 펀드로서 이자 및 배당 수익에 대해 비과세 혜택이 주어진다. 또 고객들은 최대 1억원까지 보상되는 상해보험 서비스도 제공받는다.

투자 성과도 좋은 편이다. 지난해 4월말부터 판매된 ‘리서치파워90펀드’의 경우 납입 날자 등에 따라 약간의 편차는 있지만 지난 9개월간 수익률만 14%에 달했다고 회사측은 설명했다.

이 때문에 매월 26억원 이상의 고객 돈이 입금되는 상황이다.

동원증권 관계자는 “저금리 여파로 노후 생활에 우려가 확산되면서 적립식 펀드가 대안투자로 각광받고 있다”며 “ ‘리서치파워90’은 우량 종목을 매월 분산 매수할 수 있는 상품”이라고 말했다.