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삼성증권은 통합 투자 관리형 랩서비스인 'U시리즈'를 출시해 제공하고 있다.
'U시리즈'는 다양한 방식으로 운용되는 주식, 채권 등 금융 상품을 하나의 계좌에서 통합 관리하기 때문에 시황에 탄력적으로 대응할 수 있고 맞춤 서비스가 가능한 것이 장점이다. 예를 들어 투자자가 PB와 상담을 통해 자문형랩을 포함한 전체 포트폴리오에 서로 다른 장점을 가진 두 개 이상의 자문형 랩서비스를 담거나 현금 비중을 조절할 수도 있다. 자문형랩 외에 상장지수펀드(ETF)나 채권형펀드를 담아 위험관리도 가능하다.
기존 자문형랩은 최초 투자시점에 자문사를 선택하면 만기까지 투자하거나 교체를 원할 경우 기존 상품을 해지하고 재가입 해야만 했다. 반면 'U'시리즈는 본인의 투자성향에 따라 초저위험 서비스(U1)부터 고위험 서비스(U10)까지 선택을 하면 그에 맞춰 본사 운용역이 위험자산과 안전자산 비중을 조절하고 시황에 따라 그에 맞는 자문형랩의 비중을 조절하게 된다.
포트폴리오 구성은 U-10(고위험)을 기준으로 핵심 자문형랩 2개와 기타 주식으로 90%까지 편입하고 나머지는 ETF와 현금으로 보완한다. 반면 U-5(중위험)의 경우는 안정적 스타일의 자문형랩과 국내 채권형펀드를 5대5 로 편입한다. 수수료는 위험도와 투자금액에 따라 최저 연 0.2%에서 최고 2.4%까지 다양하다.
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