[웰빙상품] 하나대투증권 '인베스트연금주식 S-1'

업계 동종 연금펀드중 수익률 최고

[웰빙상품] 하나대투증권 '인베스트연금주식 S-1'

업계 동종 연금펀드중 수익률 최고

김희원 기자 [e-mail]

하나대투증권의 연금 펀드인 ‘인베스트연금주식 S-1’은 장기투자를 통한 안정적인 노후를 대비하기 위한 연금 상품이다. 연금펀드이기 때문에 1인당 1년에 1,200만원까지만 가입할 수 있다.

지난 2001년 2월 설정된 이후 업계 동종 연금펀드 가운데 최고 수익률을 기록하면서 하나UBS운용의 간판 장기펀드로 자리잡아가고 있다. 운용 자산규모만 1,300억원에 이르고, 약관상 주식에 60%이상 투자하고 40% 이하에서 국공채 및 회사채에 투자한다. 실제 펀드의 주식편입비는 80~90%에 이르며 시황에 따라 주식 편입비를 탄력적으로 조정한다.

이 펀드는 장기간에 걸쳐 정기적으로 일정한 금액(분기 300만원 이내)을 투자하는 적립식으로 장기투자시엔 주식 매입단가를 낮추는 효과가 있다. 연간 300만원 한도로 소득공제 혜택도 주어지며 만기이후 연금수령시엔 5.5%의 연금 우대세율이 적용되는 절세형 상품이다. 또 펀드 내 주가지수 선물 등 파생상품을 활용한 위험 헤지를 통해 수익률 관리도 병행한다. 인덱스종목 및 코어종목 등 유가증권시장 종목 위주로 포트폴리오를 구성하고 있으며 코스닥 종목 중에서도 우량주 위주의 선별투자를 통해 수익률을 제고하고 있다.

회사 측은 펀드를 운용하는 하나UBS자산운용이 철저한 위험관리를 위해 펀드의 운용 및 매매를 분리하고 상시 컴플라이언스 체제를 갖추는 등 체계적 위험관리를 하고 있다고 설명했다.

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