[웰빙포트폴리오/12월호] 이 상품 어때요? '삼성웰스플랜'

주식80% 편입…누적수익률 647% 달해

삼성증권의 적립식 펀드 상품인 ‘삼성웰스플랜’은 지난 2002년 출시된 후 고객들로부터 큰 인기를 얻어 현재 설정액이 1,100억원에 달한다.

주식을 80%까지 편입하는 삼성웰스플랜 80펀드의 경우 설정일 이후 누적수익률이 64.7 %에 달한다.

이 상품의 특징은 투자초기에는 수익성을 중시해 주식투자비율이 높은 펀드에 투자하고 자금이 필요한 시점 또는 만기가 다가올수록 주식투자비율이 낮은 펀드로 자동으로 옮겨가는 선진형 위험관리 상품이라는 점이다.

펀드는 주식투자비율이 20~80%인 펀드 6개와 채권형 펀드 1개 등 총 7개 펀드가 하나의 큰 틀 안에서 운용되고 있으며 매년 편입비가 낮은 펀드로 한단계씩 옮겨가는 것이 기본 설계다.

삼성투신운용이 운용하며 매회 10만원 이상이면 투자가 가능하다. 저축계약일로부터 1년이 지나면 환매수수료가 면제되기 때문에 장기 투자자에게 더욱 유리하다