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삼성증권의 개인퇴직연금(IRP)은 물가연동채 등 장기채권을 주로 편입하는 등 다양한 포트폴리오를 구성해 호평을 얻고 있다.
삼성증권은 2007년 국내 최초로 퇴직연금 고객에게 채권 상품을 라인업 한 이후 물가상승이 수익에 반영되는 물가연동채권을 필두로 국공채ㆍ지방채ㆍ회사채 등 고객 성향에 부합하는 다양한 만기와 수익구조의 채권상품을 제공하고 있다.
삼성증권은 연령대별로 최적화된 6가지 포트폴리오를 제안하고 있다. 20~30대는 수익형으로, 40대는 수익형ㆍ안정수익형ㆍ안정형으로, 50대 이상 안정수익형ㆍ안정형 포트폴리오로 나누어 투자자별 성향과 목적에 맞는 설계를 제시한다.
바쁜 일상 속에서 퇴직연금 운용에 많은 관심을 쏟기 어렵거나 자산운용에 자신 없는 고객을 위해 리스크를 최대한 피하며 안정적인 수익을 확보할 수 있는 안심 자동운용 서비스를 제공하는 것도 특징이다.
투자하고 있는 펀드가 고객이 정한 목표수익률에 도달하면 안전자산으로 전환 투자돼 수익을 확보하도록 '안심 키핑 플랜'서비스를 제공한다. 또 적립되는 자금의 투자 기준을 사전에 고객이 정하고 주가 수준에 따라 펀드와 안전자산의 비중을 자동으로 조절함으로써 시황별 자산배분이 가능한 '안심 스윙 플랜' 서비스도 업계 최초로 개발했다.
'정기분할매수' 약정을 통해 목돈을 한번에 투자하지 않고 최장 36개월에 나누어 투자할 수도 있다. 채권 투자의 경우도 만기 전에 발생하는 이표를 재투자해 복리효과를 기대하고자 하는 고객을 위한 '이표재투자 약정' 과 만기 시에 재투자할 금융투자상품 미리 선정하는 '만기재투자 약정'을 통해 보다 효과적인 투자가 가능토록 했다.
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