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KB자산운용은 퇴직연금 펀드의 가장 큰 비중을 차지하는 채권혼합형펀드 부문에서 3년 수익률 1위를 기록하고 있는 'KB퇴직연금배당40펀드(채권혼합)'를 운용하고 있다.
KB퇴직연금배당40펀드(채권혼합)는 'KB연금플랜배당주증권' 모펀드와 'KB연금플랜국내채권형' 모펀드에 6대4의 비율로 투자하는 상품이다. 채권운용을 통한 안정적인 이자수익과 함께 주식시장의 상승 및 배당에 따른 추가수익을 동시에 기대해 볼 수 있다.
시가총액, 업종 내 경쟁력, 브랜드를 고려한 핵심 고배당 우량주 위주로 주식 부문을 구성한다. 채권 부문은 국채와 우량회사를 편입한다. 지난 2006년 1월 설정 이후 설정액은 7,649억원이고, 누적 수익률은 120%에 달한다. 최근 1년 수익률은 8.78%, 2년 수익률 23.27%, 5년 수익률 71.79% 등 운용기간에 맞춰 수익이 꾸준히 쌓이고 있다.
최근 정부는 국민의 안정적인 노후생활을 유지하기 위해 사적연금 활성화 방안을 마련하고 있다. 세액공제 한도(현행 400만원) 확대에 힘입어 퇴직연금 시장에는 지속적으로 자금이 들어올 전망이다.
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