[웰빙상품] 동양종합금융증권 '동양분리과세 고수익고위험채권펀드'

세율 6.4%그쳐 '절세효과' 탁월

[웰빙상품] 동양종합금융증권 '동양분리과세 고수익고위험채권펀드'

세율 6.4%그쳐 '절세효과' 탁월

한영일 기자 [e-mail]

동양종합금융증권은 절세 혜택과 안정적인 수익률을 동시에 누릴 수 있는 ‘동양분리과세고수익고위험채권펀드’ 시리즈를 판매하고 있다.

이 펀드는 자산의 60% 이상을 국내 국공채와 우량 회사채에 투자하고 10% 이상을 ‘BB+‘급 이하의 채권에 투자하는 채권형 펀드다. 채권에 투자하기 때문에 주식형처럼 높은 수익을 올리기는 힘들지만 은행이자보다 높은 수익을 안정적으로 거둘 수 있다는 점이 장점이다.

지난 1월 출시된 5호의 경우 1개월 수익률 4.19%를 기록했으며 지난해 12월 출시된 4호는 3개월 수익률 8.41%, 지난해 9월 판매된 3호는 6개월 수익률 5.91%를 올리고 있다. 지금까지 총 2,600억원 어치가 판매됐다.

이 펀드의 가장 큰 장점은 뛰어난 절세효과다. 개별적으로 채권에 투자하거나 다른 일반 채권형펀드의 경우에는 15.4%의 세율이 적용되는 데 반해 이 펀드는 6.4%의 세금이 부과된다. 게다가 금융소득종합과세에서 분리과세되기 때문에 연 4,000만원 이상 금융소득을 올리는 고액 자산가일수록 절세효과가 높다.

총 보수는 운용, 판매 수수료 합쳐 0.6%이며 현재 7호를 판매중이다. 가입한지 1년 이내 환매시에는 세금혜택을 받을 수 없으며 환매수수료를 내야 한다.

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