[웰빙포트폴리오/6월호] <이 상품 어때요> 굿모닝신한증권 ● 알부자 적립식 펀드

만기되기전 사망·장애땐 손실금까지 보상

굿모닝신한증권은 우리나라 주식시장의 특성인 박스권 등락에 초점을 맞춰, 지수 추종성이 큰 종목을 편입함으로써 위험을 줄이고 지수대비 초과 수익을 겨냥한 펀드인 ‘알부자 적립식 펀드’를 판매중이다.

이 상품은 주식 및 주식관련 파생상품에 신탁재산의 40% 이상, 90% 이하를 투자하며, 채권 및 채권관련 파생상품에 신탁재산의 50% 이하를 투자하는 주식혼합형이다.

상품의 운용은 종합주가지수를 지수대별로 나눠 주가가 낮을 때는 주식편입비중을 높이고 상대적으로 주가가 높을 때 편입비중을 낮추는 ‘지수대별 편입비 전략’과 주가변동성이 상대적으로 작고 지수 추적성은 큰 시가총액 1% 이상의 종목으로 각 포트폴리오 종목의 70% 이상을 구성하는 ‘최적화된 포트폴리오 구성’의 2가지 방법으로 이뤄진다.

가입금액은 5만원 이상, 가입기간은 1년 이상 최대 10년.

또 이 상품은 만기전에 사고를 당해 사망 또는 장애가 발생할 경우, 만기 잔여 적립금과 그동안 손실금액까지 보상하는 보험기능을 갖추고 있다. 교사가 가입할 경우 ‘알부자 참스승 적립식 펀드’라는 별도의 패키지 상품에 가입돼 참스승 배상책임보험 무료 가입과 무료 재무진단서비스, 전자가계부, 체지방 체중계 등의 특별 혜택도 받을 수 있다.