|
굿모닝신한증권은 적립식의 안정성과 수익성이라는 장점을 살리면서도 재해 발생시 보험 기능도 갖춘 퓨전형 상품인 ‘알부자 적립식 펀드’를 판매하고 있다. 이 상품의 특징은 매월 일정금액을 적립함으로써 목돈을 마련할 수 있을 뿐만 아니라 만기 전에 사고를 당해 사망이나 장해가 발생할 경우에는 만기 잔여 적립금과 그 동안 손실금액까지 보험으로 보장해준다 또 펀드 운용에 있어서 과거 한국 증시가 높은 변동성을 보이고 박스권내에서 등락을 보여왔던 특성을 감안해 지수대별로 주식편입비율을 조절하는 자산배분전략을 구사하도록 설계돼 있다. 즉 종합지수가 1,000포인트를 넘어서면 상대적으로 주식편입비율을 낮추고 1,000포인트 아래로 내려가면 상대적으로 주식편입비율을 높이게 된다. 이 상품은 주식과 관련 파생상품에 신탁재산의 40%~90%를 투자하고 채권과 관련 파생상품에 50% 이하를 투자하는 주식혼합형이다. 최적화된 포트폴리오 구성을 위해 주가변동성이 상대적으로 작고 지수 추적성이 상대적으로 큰 종목으로 각 포트폴리오 종목의 70% 이상을 구성하는 전략으로 운용된다. 가입금액은 5만원 이상이며, 가입기간은 1년 이상 최대 10년이다. 김성태 굿모닝신한증권 종합자산관리지원부장은 “정기 운용보고서, 온라인을 통한 재무 자산배분 시스템 등 고액투자자들이 누릴 수 있는 랩어카운트 종합자산관리 서비스가 제공되기 때문에 보다 투명하고 효과적인 투자 및 자산관리를 원하는 고객들에게 인기가 있다”고 말했다.
< 저작권자 ⓒ 서울경제, 무단 전재 및 재배포 금지 >
