삼성자산운용의 타깃데이트펀드(Target Date Fund·이하 TDF)인 ‘삼성한국형2050(UH)’가 5년 수익률 63%로 전체 TDF 1위를 기록했다.
삼성자산운용은 3일 “1일 기준 해당 펀드의 5년 수익률이 63%로 전체 TDF 중 1위를 기록했다”며 “독특한 운용스타일과 환노출 방식이 시너지 효과를 발휘하면서 장기 수익률은 물론 중단기 수익률에서도 최고 수준의 성과를 나타냈다”고 밝혔다.
삼성한국형TDF2050(UH)는 전세계 90여 개국, 1800여 개 글로벌 주식과 채권에 분산투자해 연금투자 수단으로서 높은 안정성과 수익성을 기대할 수 있다. 아울러 환노출형으로 달러에 투자하는 효과도 노려볼 수 있다. 실제 2019년 1100원대였던 원·달러 환율은 올해 들어 1300원대를 꾸준히 유지하면서 달러 투자 효과가 발생했다. 이에 따라 이 상품은 3년 수익률과 1년 수익률이 각각 27%, 19.8%를 나타내며 전체 TDF 동일 빈티지 중 최상위권 성과를 기록 중이다.
또 생애주기 변화에 따라 자산 비중만을 조정하는 일반적인 TDF와는 달리, 생애주기별 스타일 배분을 적용하는 차별점이 있다는 설명이다. 즉, 젊을수록 주식자산 내에서는 성장주 비중이, 채권에서는 회사채 등 고수익 채권의 비중이 상대적으로 높고 은퇴시점이 가까워질수록 안정적인 배당성장주와 국채의 투자비중을 높이는 방식이다.
삼성자산운용은 현재 TDF 전략과 관련된 주요 사항을 결정하고 관리하는 투자위원회를 운용하면서 전사 차원의 TDF 운용 철학과 기준을 일관되게 유지하는 등 체계적인 관리를 하고 있다고 강조했다.
신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부 상무는 “고객의 다양한 성향에 맞춰 투자할 수 있는 업계 최다 TDF시리즈를 운용 중”이라며 “대표적인 은퇴플랜 상품인 TDF를 통해 고객의 은퇴 이후 재정적 안정을 지원할 수 있도록 전사 차원의 노력을 지속하겠다”고 말했다.
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