한국투자신탁운용은 올해 3월 2일 출시한 ‘한국투자TDF알아서펀드시리즈’ 가 자산운용업계에서 돋보이는 성과를 거뒀다. 이 펀드는 지난 9일 설정액 1,000억원을 돌파하며 출시 8개월 만에 우리나라 TDF 상품 중 가장 빠르게 1,000억원을 달성했다. 17일 현재 총 설정액은 1,054억원이다.
‘한국투자TDF알아서펀드’는 개인별 은퇴시점에 맞춰 미리 정해진 자동 자산배분 전략에 따라 글로벌 주식과 채권 등 비중을 알아서 조정해 운용하는 타겟데이트펀드(TDF)이다.
투자자마다 각자 은퇴 시기가 다르기 때문에 각자의 은퇴 시점을 목표 시점으로 정하면 사전에 정해진 자산배분 전략에 따라 운용되는 방식이다. 은퇴 시점에 따라 2020~2045년까지 5년단위로 구성된 7종의 펀드 중 선택해 가입할 수 있다. 이 펀드는 자동 투자, 자동 조정, 자동 위험관리가 하나의 펀드 안에서 해결되는 것을 추구한다. 한번의 투자로 20여개의 펀드에 분산 투자하고 하나의 상품에 가입함으로써 펀드 내 투자비중이 알아서 조절되는 것이다.
은퇴시점이 가까워지면 주식 등 위험자산 비중을 낮추고 채권과 같은 안전자산을 늘려 위험 관리에도 효과적이다. 한국운용은 이 펀드에 국내 물가와 금리변화, 한국인의 생명주기 등을 반영한 투자비중 경로(글라이드 패스)를 만들어 적용 시켰다.
해외 투자자산뿐 아니라 국내주식을 편입하고 상대적으로 높은 주식비중을 유지하고 있는 점은 타사의 TDF와 구별되는 특징이다. 국내 주식 투자비중을 10~20%까지 설정해 우리나라 투자자들의 자국 선호 현상을 반영하고 환 위험에도 대응 가능하도록 설계했다. 또한 은퇴자산을 쌓기 위한 상품인 만큼 높은 수익률을 추구할 수 있도록 주식비중을 일정 수준 유지하는 전략으로 운용된다. 조홍래 한국투자운용 사장은 “연금시장은 자산운용사의 비즈니스를 넘어 시대적 소명에 부응한다는 믿음을 가지고 있다”며 “이번 수상은 그 동안 회사가 노력해 온 것에 대한 격려이자 더 큰 역할을 해야 한다는 책임이라 여기고, 고객의 은퇴와 노후 준비에 조력자가 될 수 있도록 더욱 노력해 나가겠다”고 말했다.
/박호현기자 greenlight@sedaily.com
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