[백브리핑] FATF 조사단 방한에 금융권 '긴장'

7월 자금세탁방지시스템 평가

금융기관 비공개 무작위 선별

국내 시중은행이 자금세탁방지 시스템 점검을 위한 국제기구의 점검을 앞두고 긴장하고 있다. NH농협은행이 미국 뉴욕금융청으로부터 자금세탁시스템 미비로 이미 120억원의 과태료 처분을 받은 전례가 있다 보니 신경을 쓰지 않을 수 없는 상황이다.

14일 금융당국에 따르면 국제자금세탁방지기구(FATF) 회원국 10명으로 구성된 상호평가단이 오는 7월 초 방한한다. 이들은 20여일 국내에 머물며 금융당국 면담과 국내 금융회사를 대상으로 자금세탁방지 시스템이 잘 갖춰져 있는지를 집중적으로 들여다본다. 평가단은 변호사·회계사·카지노 사업자 등도 면담하고 우리나라가 자금세탁 방지를 위한 국제기준을 제대로 이행하고 있는지 여부도 조사한다. 우리나라가 FATF 상호평가단의 현장조사를 받는 것은 지난 2009년 기구 가입 후 10년 만이어서 은행들의 긴장감이 크다. 게다가 현장조사를 나올 때까지 평가 대상을 비공개로 하기 때문에 은행들은 대상이 누가 될지를 놓고 치열한 정보전을 펴고 있다. 평가 대상으로 선정되면 뭔가 문제가 있는 게 아니냐는 선입관을 심을 수 있고 자칫 부정적인 결과라도 받게 되면 유무형의 피해를 볼 수 있다. 실제 피치·무디스 등 세계 신용평가기관이 신용등급을 결정할 때 FATF의 평가를 중요한 판단 지표로 사용하고 있다. 은행 관계자는 “부서신설과 전문인력을 갖춘다고 했지만 자칫 우리가 놓친 부분이 지적되면 공든 탑이 무너질 수 있다”고 우려했다./서민우기자 [e-mail]