미국·유럽 등 해외 상업용 부동산 시장 침체가 이어지고 있는 가운데 지난해 말 기준 국내 금융사의 해외 부동산 대체투자 규모가 약 58조 원에 달하는 것으로 나타났다. 손실 우려 규모는 2조 4100억 원으로 이전 분기보다 1000억 원 늘어 가파른 상승세는 꺾였다. 금융 당국은 “미국·유럽의 상업용 부동산 가격지수 하락이 둔화하고 있다”면서도 “추가 가격 하락 위험을 배제하기 어렵기 때문에 대체투자 프로세스를 점검해 내부통제 강화를 유도하겠다”고 밝혔다.
5일 금융감독원에 따르면 국내 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 지난해 말 기준 57조 6000억 원으로 집계됐다. 직전 분기인 지난해 9월 말 대비 1조 2000억 원 늘었다. 금융권 총자산(6859조 2000억 원)의 0.8% 수준이다.
업권별로 보험이 31조 3000억 원(54.4%)으로 가장 잔액이 많았다. 이어 은행 11조 6000억 원(20.2%), 증권 8조 8000억 원(15.2%), 상호금융 3조 7000억 원(6.4%), 여전 2조 1000억 원(3.6%), 저축은행 1000억 원(0%) 순이었다.
지역별로는 북미가 34조 8000억 원으로 가장 많았고 유럽(11조 5000억 원), 아시아(4조 2000억 원), 기타 및 복수 지역(7조 2000억 원)이 뒤를 이었다. 올해 말까지 만기가 돌아오는 규모가 10조 6000억 원(18.3%)이고 2030년까지 돌아오는 규모가 44조 8000억 원(78.0%)이었다.
금융사가 투자한 단일 사업장(부동산) 35조 1000억 원 중 2조 4100억 원(6.85%) 규모에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. EOD는 채무자의 신용 위험이 높아져 금융기관이 만기 전에 대출금을 회수하는 것을 의미한다. 지난 분기 대비 1000억 원 증가했으나 3분기에 2분기보다 9800억 원이나 늘었던 것에 비해서는 둔화됐다.
금감원은 해외 부동산 투자 규모가 금융권 총자산 대비 크지 않고 충분한 손실 흡수 능력도 갖추고 있어 투자 손실이 국내 금융 시스템에 미치는 영향은 제한적일 것으로 전망했다. 하지만 부동산 가격 추가 하락 가능성도 있는 만큼 EOD 등 특이 동향 신속 보고 체계를 운영하고 올해 만기 도래 자산에 대해서는 주기적인 모니터링을 강화할 계획이다.
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