올해 디폴트옵션(사전지정운용제도)에 편입된 한화자산운용의 ‘한화 LIFEPLUSE TDF(타깃데이트펀드, 생애주기에 맞춰 자동적으로 포트폴리오를 조정해주는 펀드)'의 잔액이 경쟁사 대비 가장 높은 성장률을 기록한 것으로 집계됐다.
27일 금융투자협회에 따르면 한화자산운용의 올해 디폴트옵션 TDF 잔액은 연초 약 452억 원에서 지난 24일 기준 약 1482억 원으로 무려 227% 증가했다. 이는 적립금 기준 디폴트옵션 TDF 설정액 100억 원 이상인 타 운용사 상품들 중 가장 높은 수익률이다.
한화자산운용은 해당 상품이 다양한 퇴직연금사업자(디폴트옵션 판매사)와 퇴작연금가입자 모두에서 고른 인기를 받고 있다고 설명했다. 디폴트옵션이란 퇴직연금(DC·IRP형) 가입자가 별다른 운용 지시를 하지 않을 경우에 사전에 정한 적격투자상품으로 운용하는 것을 말한다. 은행, 증권사, 보험사 등 각 퇴직연금사업자는 자산운용사의 TDF, BF펀드(Balanced Fund)를 비롯한 다양한 상품을 편입해 디폴트옵션 포트폴리오를 구성한다.
한화자산운용은 JP모간과의 파트너십을 바탕으로 글로벌 리서치 능력과 자산 배분 역량이 뒷받침된 자문을 받아 TDF를 운용하는 등 차별화된 행보를 보이고 있다. 투자 지역 및 자산의 특성에 맞게 액티브·패시브 운용 방식을 선택하는 '하이브리드 운용전략'과, 자산별로 환오픈·환헤지를 다르게 적용하는 '환 전략 차별화'를 통해 3년 이상 장기 성과에 강한 모습을 보이고 있다. 신흥국 주식이나 회사채와 같이 정보의 비대칭성으로 상대적으로 추가 수익을 창출하기 용이한 자산에 대해서는 액티브 운용전략을 적용하여 수익을 극대화한다 . 미국 대형주나 국채와 같이 지수 복제가 용이하고 종목 선택의 영향이 크지 않은 자산군에 대해서는 패시브 운용전략을 통해 비용을 최소화하며 투자효율을 극대화하고 있다.
차덕영 한화자산운용 연금솔루션사업본부장은 "한화 LIFEPLUS TDF는 앞으로도 합리적인 글라이드패스(Glide path)의 자산 배분 경로를 준수하면서, 역사적으로 검증된 자산 배분 전략을 안정적으로 추구할 것"이라고 밝혔다.
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